X
X
X
X
ГлавнаяВсе новостиКак распознать финансовую пирамиду

13 апреля 2018 14:25

Как распознать финансовую пирамиду




Множество историй о том, как аферисты выманивают деньги у граждан, — на слуху у жителей Пензенской области. Черные кредиторы, лжестраховщики, нелегальные форекс-дилеры — мошенники прячутся под разными именами и находят подход к каждому. Но эксперты утверждают, что распознать финансовые схемы можно.

Так, доверившись мошенникам, Никита Саушкин потерял почти 200 тыс. рублей. Деньги молодой человек собирал несколько лет.

«Они предлагали до 30%. Если я дам до 100 тысяч, то будет немножко меньше, если больше 100 тысяч, то будет немножко больше. 17, 20, 30%», — сказал он.

Так называемый кредитно-потребительский кооператив оказался финансовой пирамидой.

«Первый месяц ходил, пришли деньги. Во второй месяц тоже пришли. А на третий — фирмы не стало», — подчеркнул Никита Саушкин.

Финансовые пирамиды — это серьезная угроза. В прошлом году Банк России выявил 137 мошеннических организаций. Ущерб от их деятельности — почти 1 млрд. рублей. Черных кредиторов, чья специализация — нелегальные потребительские займы, в 10 раз больше.

«Их основная задача — собрать как можно больше первоначальных взносов и уплыть в неизвестном направлении», — пояснил директор департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях.

Мошеннические фирмы можно распознать по нескольким основным признакам. Во-первых, по тому, какая доходность их якобы финансовых продуктов. Если вам предлагают баснословные прибыли, или хотя бы завышенные доходы по сравнению со среднерыночными — это повод задуматься. Второе. Мошенники, как правило, пользуются агрессивной рекламой и принципами сетевого маркетинга. Наконец, у преступников нет лицензии Банка России.

Но очень часто мошенники работают под видом легальной компании, маскируясь под КПК, МФО или другие финансовые организации. Их цель — привлечь как можно больше средств, «пропылесосить». Они собирают деньги, поначалу даже выплачивают проценты, но набрав побольше денег, исчезают.

«Используя минимальную информацию, которая доступна о человеке, например, через социальные сети, расположить себя к нему, вызвать доверие. И фактически выманить у него деньги», — отметил Валерий Лях.

В погоне за сверхприбылью руководствоваться необходимо здравым смыслом. Надо внимательно читать договор, советоваться с юристами, изучать сайт организации и отзывы о ней. В случае сомнения в чистоплотности фирмы об этом можно сообщить в Банк России, это поможет вовремя распознать возможную незаконную схему и предотвратить преступления.

Если вы нашли ошибку, выделите ее и нажмите Shift + Enter или нажмите здесь.

  • /